Инвестирование в недвижимость. инвестирование в коммерческую недвижимость

Сегодня предлагаем обсудить важные аспекты на тему: "Инвестирование в недвижимость. инвестирование в коммерческую недвижимость" с профессиональной точки зрения и понятным языком. Если в процессе прочтения возникнут вопросы, то дочитайте до конца, а если не найдете ответа, то всегда можно обратиться к нашему дежурному юристу.

Инвестируем в коммерческую недвижимость


Такой способ умножения своих средств, как инвестиции в коммерческую недвижимость, стал в последнее время популярным не только среди профессиональных финансистов, но и среди частных инвесторов. Правда, пока еще не все они способны правильно распорядиться теми возможностями, которые дает им рынок недвижимости.

Мой знакомый, с которым иногда пересекались в Питере на теме инвестирования, продал продал несколько своих инвестиционных квартир под сдачу и прикупил коммерческой недвижимости в новостройках. По его словам это в разы выгоднее. Там свои заморочки конечно, но попытаюсь понять что это за ниша.

Как получить доход

Зарабатывать на коммерческой недвижимости можно двумя путями:

  • получив доход от перепродажи помещения по более высокой цене;
  • сдавая свои помещения в аренду (инвестиции в аренду недвижимости).

Весь первый этаж нашего большущего дома — это коммерческая недвижимость. Вчера специально прошел — посмотрел, чего там только нет: магазины, несколько кафе, два фитнес-зала, обучение английскому, пункт выдачи детских товаров и много еще чего. И все это активно арендуется, сдается и пересдается. А ведь когда дом строился — была мысль прикупить небольшое помещение, но не решился …

Каждый из способов имеет свои достоинства и недостатки. Наиболее выгодным способом вложения средств является предоставление площадей в аренду, дающее постоянный высокий доход от арендной платы.

Во что стоит вкладывать деньги (типы коммерческой недвижимости)

Всю коммерческую недвижимость можно условно разделить на несколько категорий. Коммерческие объекты это:

  • офисная: офисные здания, конторы, кабинеты;
  • торговая: торговые центры, магазины;
  • промышленная: предприятия, склады;
  • сфера услуг: спортивные сооружения, клубы, рестораны, гостиницы.


Ликвидная офисная недвижимость может быть различных видов:

    Квартира, переведенная в нежилой фонд или специально выстроенное нежилое помещение. На цену ее аренды могут повлиять такие факторы:
  • район расположения;
  • наличие поблизости места для парковки автомобилей;
  • расположение будущего офиса в «шаговой доступности» от метро, остановок общественного транспорта.


Самая популярная коммерческая недвижимость расположена на первых этажах или в цоколе зданий, как жилых, так и офисных. Она интересна владельцам небольших магазинов, аптек, парикмахерских или кафе. Даже если она расположена в спальном районе, все равно способна найти своего арендатора — людям всегда необходимы мелкие услуги неподалеку от дома.

Помещения в торговых центрах удобны тем, что иногда представляется возможность выкупать соседние площади, увеличивая свои вложения. Обычно цена торговой недвижимости в несколько раз выше стоимости офисной.

Промышленная


Менее популярные, но отнюдь не менее доходные виды недвижимости. Из-за того, что выпускать какие-то товары сейчас в России на небольших площадях сложно, то наиболее востребованными видами этой недвижимости могут стать складские помещения, автосервисы и автомойки.

В сфере услуг


Выгодным вложением в недвижимость может стать приобретение помещения под фитнес-центр или мини-спортзал. При этом, конечно, следует предусмотреть наличие соответствующей инфраструктуры — душевых и, возможно, бассейна. Вложения в строительство мини-гостиницы или хостела также могут быстро окупиться при выборе правильного их расположения.

Как выбрать нужную недвижимость

Естественно, рынок недвижимости каждого конкретного города имеет свои особенности. Тем не менее, можно выделить наиболее важные аспекты, которые помогут подобрать объекты, которые смогут приносить крупную прибыль.

  • Оцените востребованность будущего объекта. Рассчитывать на хороший доход от офиса на окраине города или склада в центре с постоянными пробками не приходится. Каждый объект должен находиться там, где принесет наибольшую прибыль.
  • Небольшие офисы арендуются гораздо охотнее, чем большие. Так что, вложив деньги в пару маленьких помещений, вполне возможно, вы получите большую прибыль, чем приобретя одно большое.
  • Приобретайте в новостройках. Вкладывая средства на ранних этапах строительства, вы сэкономите немалые деньги.
  • Анализируйте цены в предложениях. Цена на один и тот же вид недвижимости может значительно различаться по районам города.

На какой доход можно рассчитывать

Как рассчитать доход от подобных инвестиций?

При сдаче в аренду доходность коммерческой недвижимости представляет собой отношение полученного годового дохода от сдачи объекта в аренду к стоимости его приобретения.

При этом разделяются понятия полной прибыли и чистой доходности:

  • полная прибыль — это выручка от аренды без учета расходов (затраты на содержание недвижимости, выплата налогов и т.д.).
  • чистая доходность — это средства, оставшиеся от полной прибыли после вычета всех расходов.

Насколько выгодны вложения

Меня как частного инвестора всегда волновал вопрос как же выглядит доходность инвестиций именно в эту область по сравнению с другими финансовыми инструментами?

Если сравнить доходность банковских вкладов и инвестиций в коммерческую недвижимость, то на сегодняшний день инвестиции в неё приносят доход больший, чем банковские вклады.

Если же рассматривать доход от инвестиций на фондовом рынке, то он очень сильно зависит от того, насколько правильно выбираются инструменты. Доходность фондового рынка может быть выше лишь при тщательной работе по краткосрочной стратегии. На длительных же сроках, на которые рассчитана работа с недвижимостью, можно получить только от «голубых фишек».

Сколько можно заработать на мини-офисах:

Положительными сторонами инвестирования денежных средств в коммерческую недвижимость являются:

  • защищенность сбережений от финансовых неурядиц;
  • инвестирование основано на праве собственности;
  • стабильность получаемого дохода;
  • высокий уровень дохода;
  • возможность самостоятельно контролировать свой капитал.
  • это довольно дорогостоящий вид инвестирования;
  • низкая ликвидность объектов;
  • срок окупаемости вложений составляет не менее 5-7 лет;
  • приобретенная коммерческая недвижимость требует постоянного управления.
Читайте так же:  Грамотная письменная речь - залог успешной карьеры. мнение специалиста

Риски инвестиций

  • несмотря на то, что юридические лица более предсказуемы, чем частные арендаторы, у них могут возникнуть проблемы с выплатой арендной платы;
  • в кризисный период при массовом банкротстве спрос на помещения падает, цены на аренду снижаются, и сдать помещения труднее;
  • неверно оцененные эксплуатационные расходы способны резко снизить доходность инвестиций;
  • возможность различных обременений при инвестициях во вторичный рынок;
  • возможность со стороны городских властей прекращения договора аренды на землю, на которой расположен объект недвижимости.

Налог на доходы от аренды коммерческой недвижимости рассчитывается, как и любой другой налог на доходы для частных лиц в России, по ставке 13%. Но вам, как владельцу недвижимости, необходимо еще уплатить и налог на имущество. Размер его зависит от кадастровой стоимости принадлежащих вам объектов. Процентная ставка изменяется ступенчато:

  • 0,1% для стоимости менее 10 миллионов рублей;
  • 0,15% для стоимости 10-20 миллионов рублей;
  • 0,2% для стоимости 20-50 миллионов рублей;
  • 0,3% для стоимости 50-300 миллионов рублей;
  • 2% для стоимости более 300 миллионов рублей.

До 1 апреля вы рассчитываете и уплачиваете налоги, сдаете налоговую декларацию — и до следующего года «спите спокойно».

[2]

А что скажет Герчик про возможность инвестировать в коммерческую недвижимость:

Учитывая все особенности инвестирования в коммерческую недвижимость, проанализировав все риски и преимущества, вы можете самостоятельно принять решение о выборе объекта для вложения своих средств.

Строительство коммерческой недвижимости для перепродажи и последующей сдачи в аренду

Ещё один способ инвестирования — это строительство коммерческой недвижимости. Вариант эффективного вложения и приумножения денежных средств, особенно в Подмосковье.

Такие магазины, как «Дикси» и «Магнит», активно конкурируют между собой. Сейчас их задача на 2015 и 2016 год — открыть тысячу точек по Московской области. Поэтому они скупают все, что подходит по их критериям.

  • 5 плюсов инвестирования в строительство коммерческой недвижимости
  • Самые популярные объекты в сфере коммерческой недвижимости:
  • Минусы строительства коммерческой недвижимости:

Ни один жилой микрорайон не может обойтись без торговых центров, маленьких магазинов или офисных зданий. Поэтому строительство коммерческой недвижимости один из способов эффективно вложить и приумножить денежные средства.

5 плюсов инвестирования в строительство коммерческой недвижимости

  1. Сохранение денежных средств на длительный период времени
  2. Обладает определённой антиинфляционной устойчивостью
  3. Обеспечивает вам право собственности на объект
  4. Несмотря на достаточно высокие риски компенсируется высоким доходом
  5. Инвестор имеет возможность контролировать вложенный капитал

3 важных критерия при выборе места для строительства коммерческой недвижимости:

  • расположение относительно населённого пункта
  • оживленные и близко расположенные транспортные развязки
  • наличие подведенных коммуникаций

Если находите участки под подходящие критерии, то вы, можно сказать, в шоколаде.

Самые популярные объекты в сфере коммерческой недвижимости:

  • Магазин или торговый центр
  • Склад
  • Офисный центр

Интересный вариант, когда внизу будут магазины, а верхние этажи можно отдать в аренду под офисы

Главное преимущество объектов коммерческой недвижимости:

Его можно построить из легковозводимых конструкций, что значительно уменьшает:

  • сроки сдачи объекта в эксплуатацию
  • затраты на строительство в целом

Минусы строительства коммерческой недвижимости:

  • Это довольно затратный вид инвестиций
  • В коммерческой недвижимости ликвидность меньше, чем у других активов
    • Ликвидность определяется спросом и ограниченностью предложений. То есть насколько активно покупают и насколько большое предложение будет именно в этом районе
  • Это долгосрочные инвестиции, со сроком окупаемости более 5 лет
    • Коммерческая недвижимость — это инвестиция, которая требует управления, подразумевает определенные расходы и высокую ответственность во время ее эксплуатации

Как действовать, чтобы реализовать эту стратегию инвестирования:

  • Выбрать, посмотреть и приобрести участок земли
  • Построить здание для коммерческой деятельности, например на 400-500 квадратных метров
  • Далее на ваше усмотрение: можете сдавать его в аренду или продать сразу после сдачи в эксплуатацию

При принятии решения о инвестировании строительства коммерческой недвижимости инвесторы также принимают во внимание такой критерий, как срок окупаемости объекта.

Срок окупаемости рассчитывается как отношение стоимости объекта недвижимости к годовому рентному доходу и показывает, сколько лет собственнику недвижимости необходимо сдавать объект в аренду, чтобы вернуть вложенные в него средства.

Как выбирать коммерческую недвижимость для инвестиций?

Инвестиции в коммерческую недвижимость по доходности намного опережают традиционные способы вложения частных сбережений, такие как банковские вклады и уж тем более — покупка инвестиционной квартиры. Если правильно выбрать объект, его доходность будет составлять 1017% годовых. Тем не менее покупка здания или помещения, которое будет приносить доходы, а не убытки — задача не из лёгких. О том, на что следует обращать внимание покупателю коммерческой недвижимости, рассказывает Дмитрий Михайлов, директор по развитию краудфандинговой площадки для инвестиций в недвижимость Aktivo.

[1]

Photo: William Murphy

1. Расположение объекта

Любой, кто занимается коммерческой недвижимостью, знает правило «трёх L», которое гласит, что главное при её выборе — это location, location и ещё раз location. При этом каждый коммерческий объект с точки зрения расположения должен обладать уникальными характеристиками, которые зависят от того, каким бизнесом занимаются его арендаторы. Так, для общепита желательно наличие поблизости офисного центра или учебного заведения, для продуктового магазина — массива жилых домов, хорошей проходимости улицы, видимости с разных точек, удобства подъезда и парковки, а также наличия платежеспособного спроса у местного населения. Есть и противопоказания: например, помещения для продажи алкоголя ни в коем случае не должны находиться рядом со школами или детскими садами.

Читайте так же:  Советы для тех, кто хочет стать лучше

При этом мнение о том, что доходный объект коммерческой недвижимости обязательно должен располагаться в Москве или, на худой конец, в Санкт-Петербурге, во многом устарело. Найти качественное здание или помещение сейчас можно практически в любом российском регионе. Арендные ставки будут ниже, но и цена объекта тоже. Средний срок окупаемости объекта коммерческой недвижимости в России сейчас составляет примерно 10 лет.

Впрочем, есть одна интересная закономерность: если регион или город относятся к числу экономически отсталых, сделка купли-продажи довольно часто превращается в настоящий театр. Для многих владельцев коммерческой недвижимости здесь сами объекты являются буквально смыслом жизни. Сделки могут проходить очень долго с постоянными встречами и обсуждениями, продавец может внезапно изменить условия договора и эмоционально реагировать на любые возражения.

Photo: zuiko12

2. Арендаторы объекта

Как я уже сказал, расположение объекта стоит подбирать с учётом того, кто именно будет арендовать объект. Осматривая то или иное здание, которое предлагается к продаже, необходимо чётко представлять, кто именно сможет его арендовать. По сути, выбор предполагаемого арендатора — это задача номер один. Мы, к примеру, предпочитаем работать с крупнейшими федеральными продовольственными ритейлерами. Их бизнес, на наш взгляд, наиболее стабилен. Даже во времена экономической турбулентности, когда люди отказываются от покупки новой пары джинсов или смартфона, они никогда не забывают о продуктах питания.

Здесь всё зависит от вашего бюджета. Если он серьёзно ограничен, то вам придётся довольствоваться небольшими помещениями, в которых будет располагаться что-то вроде мелко-розничного рынка (арендаторов много, они часто меняются, их доходы нестабильны и т.д.).

Начинающему инвестору я рекомендовал бы вкладывать деньги лишь в те объекты, экономика арендаторов которого ему понятна. К примеру, если вы присматриваете помещение, сдающееся в аренду под ресторан, обязательно посетите его перед покупкой и не один раз, а несколько. И если продавец говорит вам, что арендатор платит за помещение, исходя из выручки 10 млн руб. в месяц, а за столиками вечером в пятницу сидят от силы пять человек, это просто «замануха». Скорее всего, собственник, чтобы продать объект подороже, договорился с арендатором о временном повышении арендной платы на момент сделки. Впоследствии арендную плату придётся снижать или искать другого арендатора (и не факт, что он будет платить больше, чем первый).

Photo: My Photo Journeys

Когда заходит речь об инвестициях в коммерческую недвижимость, следует оговориться, что порог входа на этот рынок довольно высок. Цена наиболее качественных и доходных объектов коммерческой недвижимости начинается примерно с 30 млн руб. Сейчас в московском регионе это самый низкий ценовой порог для объектов с хорошей локацией и надежными арендаторами. В общем-то, не сильно отстаёт и Санкт-Петербург. Если бюджет сильно ограничен, можно попробовать рассмотреть альтернативные способы инвестиций в коммерческую недвижимость. Например, использование краудфандинговых схем покупки недвижимости (имеется в виду совместное приобретение инвесторами здания или помещения на краудфандинговой площадке), когда владелец доли стоимостью 500 тыс. руб. может рассчитывать на такую же доходность, как если бы он владел и управлял всем объектом.

4. Наличие посредников

К сотрудничеству с агентами также следует относиться очень осторожно. Ведь финансовой ответственности за качество рекомендуемого объекта посредник, как правило, не несёт. Все риски ложатся на покупателя. Приведу пример: продаётся здание, причём агент клянется, что это идеальная сделка без каких-либо проблем с документами. Однако, после того как выяснилось, что дом предназначался под снос, он просто извинится, сказав, что ошибся. А что ему остаётся делать? Деньги потеряет не он, а собственник.

Photo: Son of Groucho

5. Проверка документов

При покупке коммерческой недвижимости поддержка хорошего юриста необходима всегда. Мошенники на этом рынке тоже есть. В вопросах продажи недвижимости собственники часто ведут себя так же, как при продаже бизнеса. Они редко предлагают что-то хорошее, действительно приносящее доход. Довольно часто сбыть с рук планируют тот бизнес или доходное помещение, с которым есть проблемы. Например, была у арендатора лицензия на алкоголь, но её могут отнять из-за несоответствия помещения нормам лицензирования. На московском рынке встречаются и помещения, в отношении которых ведутся судебные разбирательства. Юрист должен проверить статус разрешительной документации, правоустанавливающие документы, наличие обременений на объекте. На рынке немало проблемных зданий и помещений. Особенно это относится к недорогим объектам.

Рынок коммерческий недвижимости не терпит дилетантства

Подводя итог, я настоятельно рекомендую покупать объекты коммерческий недвижимости только после серьёзной экспертизы и анализа экономики проекта. Если у вас нет возможности провести полный анализ, эти функции всё-таки лучше доверить профессионалам.

Какая перспектива от Инвестиции в коммерческую недвижимость?

Приобретение коммерческих зданий, офисов и иных объектов — это одно из популярных направлений в инвестировании. На таких вложениях можно получить весомый доход, который будет гораздо выше, чем от стандартных депозитов и покупки жилой недвижимости. В текущей статье мы рассмотрим, что такое инвестирование в коммерческие объекты, какая сумма для этого необходима, а также несколько рекомендаций для начинающих.

Читайте так же:  Миллионер сожалеет о 3 вещах, на которые тратил время и деньги в молодости

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Под коммерческой недвижимостью понимается здание или земельный участок, которые используются для ведения предпринимательской деятельности и извлечения прибыли. К данной категории, как правило, относят следующие объекты:

  • Офисные здания;
  • Здания для розничной торговли (магазины);
  • Объекты свободного назначения (рестораны, спортивные сооружения);
  • Складские и промышленные помещения (для производства или хранения товаров);
  • Апартаменты (отели);
  • Социальные объекты (медицина, частные школы).

Перечень не является исчерпывающим. Это лишь самые распространённые виды объектов.

Коммерческая недвижимость при владении позволяет получать прибыль таким способами, как:

  • Сдача в аренду — стоит учесть, что стоимость такой аренды выше, чем у жилых помещений;
  • Перепродажа по более высокой цене — практически всем известно, что с течением времени рынок недвижимости растёт, и её стоимость тоже, при этом подобные вложения относительно защищены от экономических катаклизмов.

Некоторые также выделяют в качестве источника дохода создание собственного бизнеса в рамках купленного объекта, но фактически это совсем другое направление деятельности.

Инвестиции в коммерческую недвижимость в Москве

Покупка объектов в столице потребует от инвестора немалых капиталовложений. Согласно совместному исследованию РБК и проекта Domofond.ru, цена на 1 кв. м. составляет 407700 рублей (для торговых площадей) и 336000 рублей (для офисов). Если брать в расчёт площадь от 100 кв. м., то выходит стартовый капитал не меньше 35 млн., большинство экспертов называют сумму в размере 1 млн. долларов США.

С другой стороны, в Москве гораздо больше привлекательных объектов, и они относительно надёжны и прибыльны. Это касается не только центральных улиц, ведь здесь доходы и плотность населения выше, чем в регионах. Тем не менее, покупать объект именно в столице необязательно. Сегодня есть множество относительно недорогих и качественных вариантов в других городах.

Вложения в коммерческую недвижимость в России

Вложения в недвижимость характеризуются тем, что в регионах требуется совершенно разная сумма для того, чтобы купить хотя бы минимально приемлемый объект. Проанализировать конкретные цены каждый может самостоятельно, указав соответствующий запрос в поиске или на доске объявлений. Разберём кратко популярные регионы:

  • В Санкт-Петербурге — 167200 рублей на кв. м. для торговых площадей и 149600 рублей для офисных зданий;
  • В Казани — 122800 рублей для торговых помещений и 89800 рублей для офисных зданий;
  • В Екатеринбурге — 97000 рублей (для торговли) и 58000 рублей (для офиса).

А дальше расчёт простой. В среднем у покупаемого объекта площадь не меньше 100 кв. м., следовательно, даже для Екатеринбурга инвестору понадобится минимальная сумма — 5-10 млн. Стоит учесть, что это вовсе не предел, большая часть торговых помещений имеет площадь свыше 400 кв. м., подсчёты здесь уже из области фантастики. За небольшими исключениями, которые касаются приобретения малых офисов.

Для сравнения, коммерческая недвижимость в Великобритании стоит около 2 млн. евро.

При ограниченном капитале единственной возможностью купить такой объект являются коллективные инвестиции в коммерческую недвижимость. Они подразумевают отношения долевой собственности на объект и соразмерное деление полученной прибыли между владельцами.

Инвестиции в строительство коммерческой недвижимости

Данное направление является довольно сложным для начинающих инвесторов, но оно и более выгодно при наличии крупной суммы. Этому способствует более низкая стоимость нового объекта, чем у готового. Кроме того, для подобных вложений обычно создаются специальные фонды, где устанавливается минимальный порог для инвестирования (обычно от 10 млн. рублей). Среди проблемных факторов стоит выделить:

  1. Сложность поиска перспективных вариантов для вложения денег;
  2. Длительное ожидание окончания строительства, а также риск невозможности его завершения;
  3. Высокий порог входа (минимальный взнос).

Принятие решения о вложении происходит на основании переговоров с компанией-застройщиком. Презентации проекта, планов и иной документации. В действительности проект может выйти не таким удачным, как задумано, поэтому в этой сфере важно иметь хотя бы небольшой опыт.

Потенциальная прибыль

При идеальных обстоятельствах сумма дохода рассчитывается по стоимости арендной платы, а также по изменению рыночных цен. Обратим внимание на каждую составляющую:

Для понимания прибыли от аренды достаточно проанализировать среднюю стоимость в населенном пункте (районе). Как правило, цена в месяц устанавливается в диапазоне от 1,5 до 2% от стоимости объекта. Таким образом, прибыль от аренды составит от 15 до 20% годовых.

Далеко не всегда рынок недвижимости растёт, но в целом отмечается ежегодный прирост в районе 5-10%. Некоторые годы идут в минус, когда цены падают на такую же величину из-за экономических событий (кризисов).

Таким образом, в лучшем случае купленный объект будет приносить от 20 до 30% в год. При этом в расчёт берётся относительно длительный срок — от 5 лет. В течение одного или двух лет такой доходности может не быть.

Вероятные риски

Видео (кликните для воспроизведения).

К сожалению, недвижимость, как и любой другой вид инвестиций, подразумевает множество рисков. Среди них стоит выделить:

  • Возможность утраты объекта — это может быть мошенническая схема продажи или несчастный случай (пожар). Важно при совершении сделки не пожалеть денег на юриста, и в дальнейшем застраховать объект.
  • Отсутствие арендатора — нередко компании перестают продлевать договор аренды и приходится искать других партнёров. За каждый месяц собственник будет терять по 2% прибыли от арендной платы.
  • Падение рынка недвижимости — через 1-2 года можно натолкнуться на небольшое снижение цен. Обычно это происходит из-за кризиса, в течение 3-4 лет стоимость восстановится, но потребуется время.
Читайте так же:  Экстравагантные особняки мира, от диких до симпатичных

Менее распространенные риски:

  • Низкий уровень ликвидности — это означает, что нет достаточного спроса и покупателей. Естественно, это имеет вес только при планировании продажи. Тем не менее, плохая ликвидность появляется не просто так, вероятно, что арендаторы тоже не будут выстраиваться в очередь. По этой причине желательно искать объекты, которые на протяжении долгого времени подтверждают свою востребованность на рынке и их легко можно сдать в аренду.
  • Наличие скрытых дефектов — нередко здания продаются из-за наличия каких-либо проблем, которые довольно сложно выявить на этапе осмотра. От таких вещей никто не застрахован, остаётся только пытаться внимательнее проанализировать объект и опросить местных рабочих.
  • Неэффективность управления — предполагает неудачные действия по восстановлению здания или модификации. Такой риск является наиболее редким и не очень весомым.

Таким образом, перечень рисков довольно внушительный. Главная задача для инвестора — предпринять все возможные меры для снижения вероятности наступления неблагоприятных событий.

Плюсы и минусы вложений в коммерческую недвижимость

Любой вид деятельности и инвестиций имеет как позитивные характеристики, так и негативные. Рассмотрим их подробнее.

  • Надёжность. Недвижимость несильно теряет в цене при экономических катаклизмах, а в дальнейшем всегда восстанавливается и растёт. К примеру, депозит с лёгкостью может прогореть на фоне девальвации.
  • Наличие спроса. При адекватном подходе к покупке объект всегда будет пользоваться спросом, а цена на него будет расти. Это подтверждается на практике, ведь многие десятилетия рынок недвижимости только процветает (за исключением редких снижений на фоне экономических проблем).
  • Относительно небольшая доходность. В сравнении с другими финансовыми инструментами (акциями, фьючерсами, валютой), прибыль от коммерческих объектов невысокая и колеблется в районе 20%-30% в год, но это гораздо выше, чем у банковских депозитов и жилых помещений.
  • Низкая скорость конвертации и необходимость активного участия. Далеко не всегда можно заключить договор аренды и забыть об объекте, такая недвижимость обычно не продаётся. Как правило, приходится активно участвовать в поиске арендатора или покупателя, и это занимает немалое время.

В итоге, все плюсы и минусы недвижимости находятся примерно в равной пропорции. Каждая характеристика имеет как позитивные аспекты, так и негативные.

Советы по выбору объекта

Существует ряд общих рекомендаций, которые касаются покупки коммерческой недвижимости:

Следуя вышеперечисленным советам, вы с лёгкостью приобретете качественный и доходный объект.

Инвестиции в коммерческую недвижимость в основном подразумевают покупку объектов, где располагаются офисы или торговые площади. Прибыль достигается за счёт аренды и роста цен на рынке при последующей продаже.

Доходность находится в районе 20-30% годовых.

При этом важно понимать, что минимальная сумма для покупки подобного объекта довольно высока, в Москве на неплохой объект понадобится не меньше 35 млн. рублей. Есть и вероятные риски, связанные с утратой объекта, отсутствием спроса и арендаторов. Если следовать простым рекомендациям и тщательно проверять все факты, то в целом вложения в недвижимость относительно надёжны и прибыльны.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное Вам спасибо за помощь, это очень важно для нас и других читателей!

Инвестирование в недвижимость

Инвестирование в недвижимость.Особенности

Привлекательными инвестициями, как и прежде считается жилье.
Аналитики предсказывают стабильное повышение цен на первичном рынке. Рост цен предвидится из-за замены долевого финансирования на проектное.
Инвестирование в жилую недвижимость рассматривается как один из самых безопасных. Приобретение квартир как метод не только уберечь денежные средства от инфляции, но и создать ресурс гарантированного пассивного дохода. Инвестирование отличается низким уровнем риска и рекомендуется в качестве неотъемлемой части инвестиционного портфеля.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Вложения в недвижимость

Для прибыльного вложения в недвижимость необходимо кропотливое планирование, потому что, инвесторы как правило используют вклады в несколько миллионов рублей. Это очень сильно увеличивает стоимость, а также отрицательные последствия промахов.

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Есть большое количество видов таких инвестиций. Отличаются инвестиции- по срокам, по размеру капиталовложений и объема доходности.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Плюсы инвестирования в недвижимость:

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

  1. Большущий выбор направлений и объектов недвижимости в зависимости от средств инвестора (коммерческая, жилая и зарубежная недвижимость).
  2. Полная или частичная защита инвестиций от инфляции.
  3. Гарантированный пассивный доход при сдаче жилья в аренду.
  4. Повышение цен на недвижимость в перспективе.
  5. Налоговые льготы при первом приобретении жилья.
  6. Возможность экономии на приобретение в кредит при понижении покупательной способности валюты займа.

Минусы инвестирования:

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

  1. Невысокая ликвидность (жилье трудно реализовать в короткие сроки, без внушительного снижения стоимости).
  2. При приобретении или реализации недвижимости, надо оплатить пошлину.
  3. Владение жильем связано с определенными затратами (коммунальные расходы, ремонт).
  4. Определить рыночную цену жилья в будущем почти нереально.
  5. При реализации жилья раньше, чем через 5 лет после ее приобретения, необходимо оплатить подоходный налог.

Конечно, на стоимость недвижимости влияет транспортная доступность и наличие поблизости вредных производств.
Поэтому, перед инвестированием в жилье, необходимо провести анализ самого объекта и те обстоятельства, которые могут повлиять на стоимость жилья в перспективе.

Читайте так же:  Девушка доставляет своим коллегам еду, прыгая со скалы высотой в 300 метров

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Инвестируя в недвижимость, никогда не рассчитывайте на мгновенную прибыль.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Как начать инвестировать?

Первое, что надо сделать инвестору – оценить все плюсы и минусы для минимизирования рисков.
Выбрать самое выгодное направление, чтобы инвестирование принесло прибыль.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Для увеличения стоимости и прибыльности жилья

Недвижимость — мощный инструмент инвестирования для всех, кто хочет достичь финансовой свободы

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

В какую недвижимость инвестировать?

Инвестировать в жилье в больших городах выгоднее, потому что, недвижимость пользуется постоянным спросом и ликвидность жилья высокая.
В небольших городах вполне возможно инвестировать в земельные участки под строительство производственных зданий.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

Инвестировать в недвижимость можно:

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

  • Для постоянного или временного проживания людей.
  • Для коммерческого назначения (магазины, развлекательные центры, офисы, а также для производственных зданий).

Жилая недвижимость.
Можно приобрести жилье в ипотеку, а потом сдать жилье в аренду.
Стоит ли инвестировать в данное жилье, можно понять изучив некоторые факторы:

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

  • Состояние квартиры.
  • Планировка (количество комнат и их расположение).
  • Инфраструктура (удаленность общественного транспорта, продуктовых магазинов, детских садиков, общеобразовательных школ, а также наличие парковок).
  • Месторасположение (в спальном районе или в престижном районе).

Коммерческая недвижимость.

p, blockquote 17,1,0,0,0 —>

Для инвестирования в коммерческую недвижимость необходимы значительные финансовые средства, ориентировочно от семи миллионов рублей. Но, благодаря высокой арендной плате инвестиции окупаются быстрее, примерно через шесть лет.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Для кафе, ресторанов и магазинов важно месторасположение, потому что, большая проходимость обеспечивает доходность торговых точек. Также, наличие парковки и возможность подъезда для грузовых машин.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

Земельные участки.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Для приобретения участка потребуется, значительно меньший размер капиталовложений, чем на готовые объекты. Важно, чтобы местонахождение участка не противоречило Земельному кодексу. В противном случае, участок конфискуют у владельца.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Данный вид инвестиций может быть:

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

  • Долгосрочным (для сельскохозяйственных работ или производственных площадей).
  • Краткосрочным (для строительства дома).

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

  • Нет необходимости в посредниках.
  • Земельному участку не требуется ремонт, нет коммунальных расходов.
  • Приобретение и оформление документов осуществляется в упрощенной форме.

Загородная недвижимость.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Большой популярностью среди жителей крупных городов пользуются дачные участки, дома в пригороде и коттеджи.
Привлекательность объектов и конечно стоимость, повышается при наличии газификации коттеджей и другой инфраструктуры.

p, blockquote 25,0,0,1,0 —>

Способы инвестирования в недвижимость в пригородах:

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

  • Приобретение участков для строительства.
  • Приобретение готовых участков с домами.
  • Покупка недостроенных домов.
  • Недвижимость на стадии строительства.

Стоимость недвижимости постоянно растет в процессе строительства дома и когда сдают жилой дом в эксплуатацию:

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

  • При закладке фундамента.
  • При строительстве первых этажей.
  • Окончание монтажных работ.
  • Окончание отделочных работ.
  • Выдача ключей от новых квартир жильцам.
  • Благоустройство прилегающей территории.

[3]

Стоимость квартиры поднимется на 8-10 процентов. В некоторых проектах стоимость бывает выше вдвое первоначальной.

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

Вклады в фонды недвижимости.

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

Паевые фонды занимаются коллективными вложениями в объекты недвижимости. Инвестор, приобретая пай (не больше трехсот тысяч рублей) получает доступ к инвестициям большого количества объектов: многоквартирных домов, торгово-развлекательных центров, отелей и так далее.
В данном случае, объекты недвижимости не оформляются в собственность вкладчика.
Профессиональные инвесторы осуществляют управление капиталовложениями.

p, blockquote 30,0,0,0,0 —>

Инвестиции в зарубежную недвижимость.

p, blockquote 31,0,0,0,0 —>

Большой популярностью у частных инвесторов пользуются курортные города. Из-за наплыва большого количества отдыхающих, объекты недвижимости сдаются на сутки и на месяц за высокую арендную плату. Такой доход — сезонный.
А в больших европейских городах, от проживания туристов возможно иметь постоянную прибыль.
Новичкам, без знания законов других стран, не желательно начинать инвестировать в зарубежные объекты недвижимости.

p, blockquote 32,0,0,0,0 —>

p, blockquote 33,0,0,0,0 —> p, blockquote 34,0,0,0,1 —>

После ознакомления с условиями инвестирования в недвижимость, стоило бы разузнать про Инвестирование в криптовалюту: что это такое

Видео (кликните для воспроизведения).

(Пока оценок нет)

Источники


  1. Сомов, В.П. Латинско-русский юридический словарь: моногр. / В.П. Сомов. — М.: ГИТИС, 2014. — 104 c.

  2. Решения конституционных (уставных) судов субъектов Российской Федерации. 1992-2008 (комплект из 7 книг). — М.: Издательский дом «Право», 2016. — 298 c.

  3. Саблин, М. Т. Взыскание долгов. От профилактики до принуждения / М.Т. Саблин. — М.: КноРус, 2013. — 400 c.
  4. Основы права; Академия — Москва, 2010. — 256 c.
  5. Каутский, К. Аграрный вопрос; Киев: Пролетарий, 2012. — 330 c.
Инвестирование в недвижимость. инвестирование в коммерческую недвижимость
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here